怎樣辦理保險(xiǎn)代理許可證

（一）申報(bào)的基本條件

1、具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

2、具有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源；

3、具有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

4、具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。

申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格或增加保險(xiǎn)兼業(yè)代理險(xiǎn)種，除銀行類機(jī)構(gòu)外，應(yīng)委托擬建立兼業(yè)代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司向我局提出。

（二）申報(bào)材料

1、申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格或增加保險(xiǎn)兼業(yè)代理險(xiǎn)種的請(qǐng)示文件；

2、兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表（附件1）;

3、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本有效復(fù)印件；

4、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》有效復(fù)印件；

5、委托辦理函；

6、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資信情況調(diào)查表（附件2，由委托擬建立兼業(yè)代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司進(jìn)行調(diào)查和提出）

7、加蓋公司印章的上一年度（或最近一期）財(cái)務(wù)報(bào)表。

8、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所照片。

銀行類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)只需提供1—4的申請(qǐng)材料；保險(xiǎn)公司在填具兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資信情況調(diào)查表時(shí)，應(yīng)將材料7、8作為附件一并收集。對(duì)于申請(qǐng)材料不符合要求的，我局將不予受理。

（三）申報(bào)險(xiǎn)種及相關(guān)申報(bào)機(jī)構(gòu)

1、人身保險(xiǎn)類

（1）長(zhǎng)期壽險(xiǎn)：銀行（含信用社，下同）、郵政等機(jī)構(gòu)。

（2）健康保險(xiǎn)：銀行、郵政等機(jī)構(gòu)。

（3）人身意外傷害保險(xiǎn)：旅行社；港口、鐵路、民航、公路客運(yùn)等交通運(yùn)輸單位；航空機(jī)票銷售公司；主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍含“旅游或客運(yùn)”等業(yè)務(wù)的其他單位。

申報(bào)人身意外傷害保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)公司應(yīng)確保擬申請(qǐng)的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在單證管理、出單管理和銷售行為等方面符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》。

2、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)類

（1）企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：銀行、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)。

（2）家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：銀行、物業(yè)管理等機(jī)構(gòu)。

（3）建筑工程、安裝工程保險(xiǎn)：房地產(chǎn)開發(fā)、建筑設(shè)計(jì)施工等機(jī)構(gòu)。

（4）貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)：物流公司、貨運(yùn)公司、主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍含“貨物運(yùn)輸”或“貨運(yùn)代理”的單位；主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍含“批發(fā)零售”且批發(fā)銷售業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模的貿(mào)易公司。

（5）機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)：主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍含“汽車銷售、維修、保養(yǎng)”的4S車行、一類汽車維修廠，銀行、擔(dān)保公司等辦理汽車類貸款的機(jī)構(gòu)。

（6）與貸款業(yè)務(wù)直接相關(guān)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：銀行、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)。

（7）其他保險(xiǎn)：如船舶險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)等專業(yè)性較強(qiáng)，原則上實(shí)行個(gè)案審批。

（四）不予許可的范圍

1、不符合申報(bào)基本條件的，不予許可。

2、法人機(jī)構(gòu)未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格或未正常開展代理業(yè)務(wù)的，其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不予許可。

二、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》換證事宜

《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為3年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿前2個(gè)月向我局申請(qǐng)辦理?yè)Q證。各保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理?yè)Q證事宜，申請(qǐng)換證時(shí)應(yīng)由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供以下材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》換證的報(bào)告；

（二）換證申報(bào)表（附件3）；

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本有效復(fù)印件；

（四）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》有效復(fù)印件；

（五）原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》若遺失的，需提供公告“申明遺失作廢”的報(bào)紙?jiān)?/p>

（六）最近一期傭金稅務(wù)發(fā)票及業(yè)務(wù)結(jié)算表。

原保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》已到期，未按期辦理?yè)Q證的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格自動(dòng)失效，各保險(xiǎn)公司不得繼續(xù)委托其代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；需繼續(xù)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，必須向我局重新申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

三、其他特殊形式的兼業(yè)代理資格核準(zhǔn)問題

保險(xiǎn)公司委托兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展銷售壽險(xiǎn)產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，需遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)局將對(duì)該類機(jī)構(gòu)實(shí)行個(gè)案審批，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

保險(xiǎn)公司申請(qǐng)相互兼業(yè)代理的，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司相互代理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)中介[2010]325號(hào)）精神，保險(xiǎn)公司相互代理可不限于集團(tuán)公司內(nèi)部，有關(guān)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在總公司取得兼業(yè)代理許可證的前提下向我局提出申請(qǐng)。

四、其他注意事項(xiàng)

1、保險(xiǎn)公司不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)（含到期未申領(lǐng)新保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證的中介機(jī)構(gòu)）。

2、保險(xiǎn)公司不得利用兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等套取費(fèi)用等違法活動(dòng)。

受理單位：當(dāng)?shù)厥”１O(jiān)局

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【保險(xiǎn)】怎么買，哪個(gè)好，手把手教你避開保險(xiǎn)的這些"坑"

在主體保險(xiǎn)公司有代理證還能在網(wǎng)銷渠道注冊(cè)資質(zhì)么

在主體保險(xiǎn)公司有代理證也可以在網(wǎng)銷渠道注冊(cè)資質(zhì)。

保監(jiān)會(huì)規(guī)定：除保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以外，其他單位和個(gè)人不得擅自開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括在互聯(lián)網(wǎng)站上比較和推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品、為保險(xiǎn)合同訂立提供其他中介服務(wù)等。

保險(xiǎn)類網(wǎng)銷資質(zhì)申請(qǐng)條件：

1、除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司的組織形式。

2、注冊(cè)資本不得少于人民幣5000萬(wàn)元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

保險(xiǎn)銷售需要辦理哪些合法證照?

您需要擁有經(jīng)過監(jiān)管部門認(rèn)證的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員

資格證書

和由

保險(xiǎn)公司

出具的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；保監(jiān)會(huì)發(fā)布通知，保險(xiǎn)銷售員學(xué)歷必須是大專及以上，因此您的學(xué)歷也要達(dá)到要求才可。同時(shí)還由保險(xiǎn)公司的崗前培訓(xùn)不需要考試就可以申請(qǐng)到的展業(yè)證。

保險(xiǎn)展業(yè)證和保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證的區(qū)別是什么：

1、性質(zhì)不同

《展業(yè)證》是保險(xiǎn)營(yíng)銷員接受保險(xiǎn)公司委托代表其從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的證明，由

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

監(jiān)制。根據(jù)我國(guó)的有關(guān)規(guī)定，從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的人員必須首先參加

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管

部門統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》。

2、獲得方法不同

《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》必須得通過國(guó)家統(tǒng)一考試成績(jī)合格才可以拿到，《展業(yè)證》完成保險(xiǎn)公司的崗前培訓(xùn)不需要考試就可以申請(qǐng)到。從事保險(xiǎn)行業(yè)只有先擁有了《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》，保險(xiǎn)公司才會(huì)發(fā)放從事保險(xiǎn)銷售的《展業(yè)證》。

3、獲得的前后順序不同

保險(xiǎn)代理人員領(lǐng)取《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》后，取得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的資格。但《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》是中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)具有保險(xiǎn)代理能力人員基本資格的認(rèn)定，并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)證明是由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)制的《展業(yè)證書》，保險(xiǎn)代理人若在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，則由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)核發(fā)《展業(yè)證書》。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》的員工核發(fā)《展業(yè)證書》。

丟失補(bǔ)辦方法如下：

《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第十六條明文規(guī)定： 《資格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理上述申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補(bǔ)發(fā)。

從2013年7月1日起，凡從事保險(xiǎn)銷售的人員，應(yīng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。有資格報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和

完全民事行為能力

。