p2p網(wǎng)貸監(jiān)管部門有哪些政策

法律分析：2p網(wǎng)貸監(jiān)管部門有哪些政策

網(wǎng)貸平臺資質(zhì)

1、工商營業(yè)登記

《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》

部門：市場監(jiān)督管理局(工商管理局)

2、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營資質(zhì)

《ICP經(jīng)營許可證》——第二類增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

部門：省通信管理局

3、域名

域名證明

二、合作方資質(zhì)

1、服務(wù)器托管商

《IDC經(jīng)營許可證》——第一類增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

部門：省通信管理局

2、第三方支付機構(gòu)

《支付業(yè)務(wù)許可證》

部門：中國人民銀行

3、擔保方

《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

部門：省金融辦

三、技術(shù)及認證要求

1、網(wǎng)站計算機軟件

《計算機軟件著作權(quán)登記證書》

部門：中國版權(quán)保護中心

2、電子簽名認證(第三方CA認證、嵌入式服務(wù))

《電子認證服務(wù)許可證》

部門：工信部

《電子認證服務(wù)使用密碼許可證》

部門：國家密碼管理局

以上最低法律配置是現(xiàn)行十幾部有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)與電子商務(wù)的核心法律法規(guī)中出現(xiàn)頻率最高的強制性規(guī)定。在最低法律配置的基礎(chǔ)上，才能搭建平臺服務(wù)協(xié)議、交易規(guī)則、安全保障、消費者權(quán)益保護、不良信息處理、調(diào)解規(guī)則、電子技術(shù)保護、第三方合作協(xié)議等法律文本與運營規(guī)則。

法律依據(jù)：《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》 第一條 為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動，保護出借人、借款人、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)及相關(guān)當事人合法權(quán)益，促進網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，更好滿足中小微企業(yè)和個人投融資需求，根據(jù)《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》提出的總體要求和監(jiān)管原則，依據(jù)《我們?nèi)嗣窆埠蛧穹ㄍ▌t》、《我們?nèi)嗣窆埠蛧痉ā?、《我們?nèi)嗣窆埠蛧贤ā返确煞ㄒ?guī)，制定本辦法。

P2P網(wǎng)貸平臺備案需要滿足什么條件

根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳發(fā)布的備案指引，已開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)貸機構(gòu)需要完成有關(guān)違規(guī)經(jīng)營行為的對照整改工作后，方可申請辦理備案登記。據(jù)監(jiān)管要求：網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可；未按規(guī)定申請電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的，不得開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。

登記備案機關(guān)基本為注冊地省級金融辦，但要求注冊地所在的市（區(qū)、縣）先進行預審。

申請備案登記一般要求提交相關(guān)材料，包括：股東及董事、監(jiān)事、高管人員信用報告，合規(guī)經(jīng)營承諾書，律師事務(wù)所、會計師事務(wù)專項審計報告、電子合同委托存證協(xié)議，公安網(wǎng)絡(luò)安全部門信息系統(tǒng)安全等級保護備案證明等。

p2p貸款監(jiān)管要求

P2P網(wǎng)貸平臺ICP備案要滿足什么條件，金儲寶靠不靠譜，滿足條件嗎？

P2P網(wǎng)貸平臺ICP備案要滿足什么條件，金儲寶靠不靠譜，滿足條件嗎？

根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳釋出的備案指引，已開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)貸機構(gòu)需要完成有關(guān)違規(guī)經(jīng)營行為的對照整改工作后，方可申請辦理備案登記。據(jù)監(jiān)管要求：網(wǎng)路借貸資訊中介機構(gòu)應(yīng)當按照通訊主管部門的相關(guān)規(guī)定申請相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可；未按規(guī)定申請電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的，不得開展網(wǎng)路借貸資訊中介業(yè)務(wù)。

登記備案機關(guān)基本為注冊地省級金融辦，但要求注冊地所在的市（區(qū)、縣）先進行預審。

申請備案登記一般要求提交相關(guān)材料，包括：股東及董事、監(jiān)事、高管人員信用報告，合規(guī)經(jīng)營承諾書，律師事務(wù)所、會計師事務(wù)專項審計報告、電子合同委托存證協(xié)議，公安網(wǎng)路安全部門資訊系統(tǒng)安全等級保護備案證明等。

有公司備案，沒有ICP許可證是法非經(jīng)營嗎？金儲寶靠不靠譜，滿足條件嗎？

備案號不是許可證！ICP后面帶備案字的是備案號，浙ICP......的是許可證，比如你問的這個平臺，浙ICP備號-1是備案號；浙B2-是許可證號

P2P網(wǎng)貸平臺銀行存管需滿足哪些條件

簡單的說就是對接銀行，投資人資金交由銀行存管，平臺于投資人資金分離。除此外網(wǎng)貸平臺還有這規(guī)定，有ICP證書，平臺個人的貸款不能超過20W，企業(yè)或法人不能超過100W等，最新的還要有備案登記。

P2P網(wǎng)貸平臺靠不靠譜，這10個指標必看

申請貸款有很多渠道，推薦農(nóng)行的網(wǎng)捷貸，農(nóng)業(yè)銀行有開展網(wǎng)捷貸業(yè)務(wù)，目前年滿18周歲可以通過個人網(wǎng)銀和掌上銀行申請（目前僅支援二代K寶客戶），自動審批，快速到賬。

若持有農(nóng)行儲蓄卡，可登入掌上銀行，點選“全部→網(wǎng)捷貸→立即申請”，還可登入個人網(wǎng)銀，點選“貸款→網(wǎng)捷貸→立即申請”進入申請頁面。

最高貸款金額為30萬元，最低為3000元；客戶的具體額度將根據(jù)客戶在農(nóng)行的業(yè)務(wù)情況進行核定。網(wǎng)捷貸貸款期限不超過一年，可以提前還款。

借款人通過以下自助渠道辦理提前還款業(yè)務(wù)。

個人掌銀歸還網(wǎng)捷貸貸款：登入個人掌銀，點選“更多-網(wǎng)捷貸-我的網(wǎng)捷貸”，點選“還款”。

個人網(wǎng)銀歸還網(wǎng)捷貸貸款：登入時尚版網(wǎng)銀，點選“貸款-網(wǎng)捷貸-我的網(wǎng)捷貸”，點選“還款”。

P2P銀行存管要滿足什么條件

簡單的說就是對接銀行，投資人資金交由銀行存管，平臺于投資人資金分離。

1、注冊資本，至少一千萬元；

2、運營時間，有一定的運營經(jīng)驗；

3、交易規(guī)模，有一定的成交規(guī)模；

4、風控制度良好。

P2P網(wǎng)貸真的不靠譜嗎

p2p網(wǎng)貸十個蘿卜九個坑，只有一個好的還是低收益的，

風險大，利潤高，理財有風險，投資需謹慎??！

怎樣識別那些不靠譜的p2p網(wǎng)貸平臺

目前無監(jiān)管部門，都是使用個人征信和公司征信來進行的擔保，唯一能識別的是大公司。

請問p2p網(wǎng)貸理財平臺網(wǎng)匯貸怎么樣，靠不靠譜

網(wǎng)站視覺效果不是太滿意，提現(xiàn)較快不收費用?？头I(yè)度較強

P2P網(wǎng)貸平臺排名靠譜不？

現(xiàn)在的P2P投資還是很有投資價值的，但是P2P現(xiàn)在雖然大部分平臺實行本息保障，但是選擇平臺尤其謹慎，建議選擇像是丁丁貸一類的車抵押、車質(zhì)押平臺。

P2P網(wǎng)貸靠不靠譜誰說了算

P2P平臺需要取得營業(yè)執(zhí)照、ICP許可證、銀行存管、資訊披露、資訊保安等級保護認證等，自己可以通過以上的硬指標去判斷，靠不靠譜先看平臺是否具備以上的條件，然后看看口碑如何，多看多了解，你自然知道靠不靠譜了。

銀保監(jiān)該管P2P

近日，某銀保監(jiān)會的工作人員在回答出借人訴求時說：“我們不管P2P，我們只管發(fā)牌照的銀行、保險等??”這樣的答復，不僅是對國家法律政策規(guī)定的無視，更是對廣大出借人財產(chǎn)受損的漠視，但我要說這是對金融消費者認知能力的輕視。為什么說銀保監(jiān)該管P2P？

第一，規(guī)章的直接授權(quán)。行政監(jiān)管行為的法律依據(jù)是法律、法規(guī)、規(guī)章的直接授權(quán)和委托授權(quán)，所以說執(zhí)行規(guī)章是依法行政的范疇。根據(jù)《行政訴訟法》第二條第二款的規(guī)定，“所稱行政行為，包括法律、法規(guī)、規(guī)章授權(quán)的組織作出的行政行為。”早在2015年，經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，中國人民銀行等九部委辦聯(lián)合制訂發(fā)布了《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）；2016年，經(jīng)國務(wù)院批準，銀監(jiān)會等四部委（室）依據(jù)多部法律法規(guī)聯(lián)合制定發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令〔2016〕1號）。這兩部屬于法律范圍的多部門聯(lián)合規(guī)章都明確規(guī)定了銀監(jiān)會的監(jiān)管職責?！蛾P(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》規(guī)定，“（八）網(wǎng)絡(luò)借貸。網(wǎng)絡(luò)借貸包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸（即P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）和網(wǎng)絡(luò)。個體網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。個體網(wǎng)絡(luò)借貸要堅持平臺功能??要明確信息中介性質(zhì)，主要為借貸雙方的直接借貸提供信息服務(wù)，不得提供增信服務(wù)，不得非法集資??網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負責監(jiān)管。”《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第四條規(guī)定，“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)負責制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理制度，并實施行為監(jiān)管。”第三十三條規(guī)定，“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)負責制定統(tǒng)一的規(guī)范發(fā)展政策措施和監(jiān)督管理制度，負責網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的日常行為監(jiān)管，指導和配合地方人民政府做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管和風險處置工作，建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機制?！备爬ǖ卣f，銀保監(jiān)會應(yīng)該管P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)、管理制度、實施行為，指導風控和部門協(xié)調(diào)。需要說的是，上述兩部規(guī)章都是zg銀保監(jiān)會牽頭或參加制定發(fā)布的，現(xiàn)在卻不執(zhí)行！由此可見，金融監(jiān)管政令不暢、法令受阻的狀況多么嚴重！

第二，法律的專項授權(quán)。銀保監(jiān)工作人員說我們只管持有金融牌照的，那么法律依據(jù)在哪里？沒有牌照的擅自違法金融行為誰來管？下面具體分析一下。首先弄清楚金融牌照是什么？簡單說經(jīng)金融監(jiān)管部門批準許可和備案登記的，就稱為有金融牌照，否則視為沒有金融牌照。按照某銀保監(jiān)會工作人員的邏輯：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)只管經(jīng)金融監(jiān)管部門批準許可和備案登記的，P2P網(wǎng)貸機構(gòu)沒有許可批準和備案登記，所以我們不管。雖然銀保監(jiān)會的接待工作人員關(guān)于不管p2p的答復是履行職務(wù)行為，但是究竟哪個機構(gòu)管？應(yīng)該是法律說了算。請問，法律規(guī)定的擅自設(shè)立金融機構(gòu)和非法從事金融活動的誰來管？《商業(yè)銀行法》第十一條第二款規(guī)定，“未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)?！薄躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定，“未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動?！边`反規(guī)定怎么辦，《商業(yè)銀行法》第八十一條和《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條均規(guī)定，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。所以說，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對所有金融機構(gòu)以及從事金融活動的都要監(jiān)管。也就是既要管依法設(shè)立的，也要管非法設(shè)立的；既要管批準許可的，也要管擅自經(jīng)營的；既要管有經(jīng)營牌照的，也要管沒有經(jīng)營牌照的。

P2P網(wǎng)貸機構(gòu)是否存在非法設(shè)立和非法從事金融業(yè)務(wù)活動，這就需要銀保監(jiān)會依法來監(jiān)督和管理?，F(xiàn)在已經(jīng)確認，“互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)仍屬于金融”，P2P網(wǎng)貸平臺是互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)，從事的是金融中介服務(wù)活動。截止2020年末網(wǎng)貸業(yè)務(wù)清零時，人貸和玖富等幾家頭部平臺均沒有在金融監(jiān)管部門備案登記，屬于未經(jīng)批準或許可（沒有牌照）的公司平臺，依據(jù)已經(jīng)生效的多地裁判認定，兩家網(wǎng)貸平臺所從事的自然是非法金融業(yè)務(wù)活動。因此，按照法律法規(guī)要求，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)該管。

二O二一年五月二十日

公司管理辦法銀監(jiān)會有什么規(guī)定

一、提高認識，準確把握“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)開展原則

(一)設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未依法取得經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)，任何組織和個人不得經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)。

(二)各類機構(gòu)以利率和各種費用形式對借款人收取的綜合資金成本應(yīng)符合最高人民關(guān)于民間借貸利率的規(guī)定，禁止發(fā)放或撮合違反法律有關(guān)利率規(guī)定的貸款。各類機構(gòu)向借款人收取的綜合資金成本應(yīng)統(tǒng)一折算為年化形式，各項貸款條件以及逾期處理等信息應(yīng)在事前全面、公開披露，向借款人提示相關(guān)風險。

(三)各類機構(gòu)應(yīng)當遵守“了解你的客戶”原則，充分保護金融消費者權(quán)益，不得以任何誘致借款人過度舉債，陷入債務(wù)陷阱。應(yīng)全面持續(xù)評估借款人的信用情況、償付能力、貸款用途等，審慎確定借款人適當性、綜合資金成本、貸款金額上限、貸款期限、貸款展期限制、“冷靜期”要求、貸款用途限定、還款等。

不得向無收入來源的借款人發(fā)放貸款，單筆貸款的本息費債務(wù)總負擔應(yīng)明確設(shè)定金額上限，貸款展期次數(shù)一般不超過2次。

(四)各類機構(gòu)應(yīng)堅持審慎經(jīng)營原則，全面考慮信用記錄缺失、多頭借款、欺詐等因素對貸款質(zhì)量可能造成的影響，加強風險內(nèi)控，謹慎使用“數(shù)據(jù)驅(qū)動”的風控模型，不得以各種隱匿不良資產(chǎn)。

(五)各類機構(gòu)或委托第三方機構(gòu)均不得通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等催收貸款。

(六)各類機構(gòu)應(yīng)當加強客戶信息安全保護，不得以“大數(shù)據(jù)”為名竊取、濫用客戶隱私信息，不得非法買賣或泄露客戶信息。

二、統(tǒng)籌監(jiān)管，開展對網(wǎng)絡(luò)清理整頓工作

(一)公司監(jiān)管部門暫停新批設(shè)網(wǎng)絡(luò)(互聯(lián)網(wǎng))公司;暫停新增批公司跨省(區(qū)、市)開展業(yè)務(wù)。已經(jīng)批準籌建的，暫停批準開業(yè)。

公司的批設(shè)部門應(yīng)符合國務(wù)院有關(guān)文件規(guī)定。對于不符合相關(guān)規(guī)定的已批設(shè)機構(gòu)，要重新核查業(yè)務(wù)資質(zhì)。

(二)嚴格規(guī)范網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)管理。暫停發(fā)放無特定場景依托、無指定用途的網(wǎng)絡(luò)，逐步壓縮存量業(yè)務(wù)，限期完成整改。應(yīng)采取有效措施防范借款人“以貸養(yǎng)貸”、“多頭借貸”等行為。禁止發(fā)放“校園貸”和“首付貸”。禁止發(fā)放貸款用于股票、期貨等投機經(jīng)營。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)建立持續(xù)有效的監(jiān)管安排，中央金融監(jiān)管部門將加強督導。

(三)加強公司資金來源審慎管理。禁止以任何非法集資或吸收公眾存款。禁止通過互聯(lián)網(wǎng)平臺或地方各類交易場所銷售、轉(zhuǎn)讓及變相轉(zhuǎn)讓本公司的信貸資產(chǎn)。禁止通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)融入資金。以信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等名義融入的資金應(yīng)與表內(nèi)融資合并計算，合并后的融資總額與資本凈額的比例暫按當?shù)噩F(xiàn)行比例規(guī)定執(zhí)行，各地不得進一步放寬或變相放寬公司融入資金的比例規(guī)定。

對于超比例規(guī)定的公司，應(yīng)制定壓縮規(guī)模計劃，限期內(nèi)達到相關(guān)比例要求，由公司監(jiān)管部門監(jiān)督執(zhí)行。

網(wǎng)絡(luò)清理整頓工作由各省(區(qū)、市)公司監(jiān)管部門具體負責。中央金融監(jiān)管部門將制定并下發(fā)網(wǎng)絡(luò)風險專項整治的實施方案，進一步細化有關(guān)工作要求。

三、加大力度，進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)參與“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)

(一)銀行業(yè)金融機構(gòu)(包括銀行、信托公司、消費金融公司等)應(yīng)嚴格按照《個人貸款管理暫行辦法》等有關(guān)監(jiān)管和風險管理要求，規(guī)范貸款發(fā)放活動。

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)不得以任何形式為無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)提供資金發(fā)放貸款，不得與無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)共同出資發(fā)放貸款。

(三)銀行業(yè)金融機構(gòu)與第三方機構(gòu)合作開展貸款業(yè)務(wù)的，不得將授信審查、風險控制等核心業(yè)務(wù)外包?！爸J”業(yè)務(wù)應(yīng)當回歸本源，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得接受無擔保資質(zhì)的第三方機構(gòu)提供增信服務(wù)以及兜底承諾等變相增信服務(wù)，應(yīng)要求并保證第三方合作機構(gòu)不得向借款人收取息費。

(四)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其發(fā)行、管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接投資或變相投資以“現(xiàn)金貸”、“校園貸”、“首付貸”等為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)售的(類)證券化產(chǎn)品或其他產(chǎn)品。

銀行業(yè)金融機構(gòu)參與“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的規(guī)范整頓工作，由銀監(jiān)會各地派出機構(gòu)負責開展，各地整治辦配合。

四、持續(xù)推進，完善P2P網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)管理

(一)不得撮合或變相撮合不符合法律有關(guān)利率規(guī)定的借貸業(yè)務(wù);禁止從借貸本金中先行扣除利息、手續(xù)費、管理費、保證金以及設(shè)定高額逾期利息、滯納金、罰息等。

(二)不得將客戶的信息采集、甄別篩選、資信評估、開戶等核心工作外包。

(三)不得撮合銀行業(yè)金融機構(gòu)資金參與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。

(四)不得為在校學生、無還款來源或不具備還款能力的借款人提供借貸撮合業(yè)務(wù)。不得提供“首付貸”、房地產(chǎn)場外配資等購房融資借貸撮合服務(wù)。不得提供無指定用途的借貸撮合業(yè)務(wù)。

各地網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治聯(lián)合工作辦公室應(yīng)當結(jié)合《關(guān)于開展“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)活動清理整頓工作的通知》(網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕19號)要求，對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)開展“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)進行清理整頓。

五、分類處置，加大對各類違法違規(guī)機構(gòu)處置力度

(一)各類機構(gòu)違反前述規(guī)定開展業(yè)務(wù)的，由各監(jiān)管部門按照情節(jié)輕重，采取暫停業(yè)務(wù)、責令改正、通報批評、不予備案、取消業(yè)務(wù)資質(zhì)等措施督促其整改，情節(jié)嚴重的堅決取締;同時，視情由省級人民政府相關(guān)職能部門及金融監(jiān)管部門依法實施行政處罰。對協(xié)助各類機構(gòu)違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)站、平臺等，有關(guān)部門應(yīng)叫停并依法追究責任。

(二)對于未經(jīng)批準經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)的組織或個人，在銀監(jiān)會指導下，各地依法予以嚴厲打擊和取締;對于借機逃廢債、不支持配合清理整頓工作的，加大處罰、打擊力度;涉嫌非法經(jīng)營的，移送相關(guān)部門進行查處;金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)停止提供金融服務(wù)，通信管理部門依法處置互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序。

涉嫌非法集資、非法證券等違法違規(guī)活動的，分別按照處置非法集資、打擊非法證券活動、清理整頓各類交易場所等工作機制予以查處。

(三)對涉嫌惡意欺詐和暴力催收等嚴重違法違規(guī)的機構(gòu)，及時將線索移交公安機關(guān)，切實防范風險，確保社會大局穩(wěn)定。

六、抓好落實，注重長效，確保規(guī)范整頓工作效果

(一)各地應(yīng)加強組織領(lǐng)導和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，明確各類機構(gòu)的整治主責任部門，摸清風險底數(shù)，制定整頓計劃，壓實轄內(nèi)從業(yè)機構(gòu)主體責任，全面深入開展清理整頓，抓緊建立屬地責任與跨區(qū)域協(xié)同相結(jié)合的工作機制。同時，做好應(yīng)急預案，守住風險底線。

(二)各地應(yīng)引導轄內(nèi)相關(guān)機構(gòu)充分利用國家金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會信用信息共享平臺，防范借款人多頭借貸、過度借貸。各地應(yīng)當引導借款人依法履行債務(wù)清償責任，建立失信信息公開、聯(lián)合懲戒等制度，使得失信者一處失信、處處受限。

(三)各地應(yīng)開展風險警示教育，提高民眾識別不公平、欺詐性貸款活動和違法違規(guī)金融活動的能力，增強風險防范意識。

(四)各地應(yīng)建立舉報和重獎重罰制度，充分利用中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會舉報平臺等渠道，對提供違法違規(guī)活動線索的舉報人給予獎勵，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，對違法違規(guī)行為進行重罰，形成有效震懾。

(五)各地應(yīng)嚴格按照本通知要求開展規(guī)范整頓。對監(jiān)管責任缺位和落實不力的，將嚴肅問責。

(六)各地應(yīng)將整治計劃和月度工作進展(月后5個工作日內(nèi))報送P2P網(wǎng)貸風險專項整治工作小組辦公室(銀監(jiān)會)，并抄送互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領(lǐng)導小組辦公室(人民銀行)。

擴展資料

《貸款公司管理規(guī)定》第八條設(shè)立貸款公司應(yīng)當符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。