保險代理資質申請條件

設立保險專業(yè)代理公司，應當具備下列條件：

（一）股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；

（二）

注冊資本

達到《

中華人民共和國公司法

》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額；

（三）

公司章程

符合有關規(guī)定；

（四）董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員符合本規(guī)定的

任職資格

條件；

（五）具備健全的組織機構和

管理制度

；

（六）有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務相適應的業(yè)務、財務等計算機軟硬件設施；

（八）法律、行政法規(guī)和

中國保監(jiān)會

規(guī)定的其他條件。

第七條保險專業(yè)代理公司的注冊資本不得少于人民幣200萬元；經營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

保險專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第八條依據法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。

保險公司員工投資保險專業(yè)代理公司的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險專業(yè)代理公司的，應當根據《公司法》有關規(guī)定取得股東會或者

股東大會

的同意。

第九條保險專業(yè)代理機構的名稱中應當包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。

第十條申請設立保險專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十一條保險專業(yè)代理公司分支機構包括分公司、營業(yè)部。保險專業(yè)代理公司申請設立分支機構應當具備下列條件：

（一）內控制度健全；

（二）注冊資本達到本規(guī)定的要求；

（三）現(xiàn)有機構運轉正常，且申請前1年內無重大

違法行為

；

（四）擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）擬設分支機構具備符合要求的營業(yè)場所和與經營業(yè)務有關的其它設施。

第十二條保險專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設立的，可以申請設立3家分支機構；此后，每申請增設一家分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請設立分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣100萬元。

申請設立分支機構，保險專業(yè)代理公司注冊資本已達到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。

保險專業(yè)代理公司注冊資本達到人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再增加注冊資本。追問謝謝，請問這是最新的規(guī)定嗎？

回答經營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

全國性的其他資料一樣，只是注冊資本有變化。

這個法規(guī)是2009年10月1日開始施行的

，下設分公司還需要追加

注冊資金

嗎？

回答經營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

保險專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設立的，可以申請設立3家分支機構；此后，每申請增設一家分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請設立分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣100萬元。

申請設立分支機構，保險專業(yè)代理公司注冊資本已達到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增

中華人民共和國勞動和社會保障部令

第24號

《企業(yè)年金基金管理機構資格認定暫行辦法》已于2004年12月24日經勞動和社會保障第9次部務會議通過，現(xiàn)予公布，自2005年3月1日起施行。

部長鄭斯林

二OO四年十二月三十一日

企業(yè)年金基金管理機構資格認定暫行辦法

第一條為規(guī)范企業(yè)年金基金管理機構資格認定工作，根據《

中華人民共和國行政許可法

》、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》和國家有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱企業(yè)年金基金管理機構，是指從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務的法人受托機構、賬戶管理人、托管人和投資管理人等

補充養(yǎng)老保險

經辦機構。

第三條從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務的機構，必須根據本辦法規(guī)定的程序，取得相應的企業(yè)年金基金管理資格。

勞動保障部負責企業(yè)年金基金管理機構資格認定。

第四條申請企業(yè)年金基金管理資格的機構(以下簡稱申請人)應當按照本辦法附件規(guī)定的內容與格式，向勞動保障部提出書面申請。

第五條法人受托機構應當具備下列條件：

(一)經國家金融監(jiān)管部門批準，在中國境內注冊；

(二)注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1.5億元人民幣的

凈資產

；

(三)具有完善的

法人治理結構

；

(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達到規(guī)定人數(shù)；

(五)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務有關的其他設施；

(六)具有完善的內部稽核監(jiān)控制度和

風險控制

制度；

(七)近3年沒有重大違法違規(guī)行為；

(八)國家規(guī)定的其他條件。

第六條賬戶管理人應當具備下列條件：

(一)經國家有關部門批準，在中國境內注冊的獨立法人；

(二)注冊資本不少于5000萬元人民幣；

(三)具有完善的法人治理結構；

(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達到規(guī)定人數(shù)；

(五)具有相應的企業(yè)年金基金賬戶

管理信息系統(tǒng)

；

(六)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務有關的其他設施；

(七)具有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；

(八)國家規(guī)定的其他條件。

本條第(五)項規(guī)定的企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范，由勞動保障部另行制定。

第七條托管人應當具備下列條件：

(一)經國家金融監(jiān)管部門批準，在中國境內注冊的獨立法人；

(二)凈資產不少于50億元人民幣；

(三)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達到規(guī)定人數(shù)；

(四)具有保管企業(yè)年金基金財產的條件；

(五)具有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

(六)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與企業(yè)年金基金托管業(yè)務有關的其他設施；

(七)具有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；

(八)國家規(guī)定的其他條件。

商業(yè)銀行擔任托管人，應當設有專門的基金托管部門。

第八條投資管理人應當具備下列條件：

(一)經國家金融監(jiān)管部門批準，在中國境內注冊，具有受托投資管理、基金管理或者資產管理資格的獨立法人；

(二)綜合類證券公司注冊資本不少于10億元人民幣，且在任何時候都維持不少于10億元人民幣的凈資產；基金管理公司、信托投資公司、保險資產管理公司或者其他專業(yè)投資機構注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1億元人民幣的凈資產；

(三)具有完善的法人治理結構；

(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達到規(guī)定人數(shù)；

(五)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務有關的其他設施；

(六)具有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；

(七)近3年沒有重大違法違規(guī)行為；

(八)國家規(guī)定的其他條件。

第九條勞動保障部對申請人提出的申請，應當根據下列情況分別作出處理：

(一)申請材料存在可以當場更正錯誤的，應當允許申請人當場更正；

(二)申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當場或者在5個工作日內一次告知申請人需要補正的全部內容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

(三)申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，勞動保障部應當受理申請人申請。

勞動保障部受理或者不受理申請人申請，應當出具加蓋勞動保障部專用印章和注明日期的書面憑證。

正在接受司法機關或者有關監(jiān)管機關立案調查的機構，在被調查期間，勞動保障部不受理其申請。

第十條勞動保障部受理申請人申請后，應當組建專家評審委員會對申請材料進行評審。評審委員會專家按照專業(yè)范圍從專家?guī)熘须S機抽取產生。專家?guī)煊捎嘘P部門代表和社會專業(yè)人士組成。

專家評審委員會對申請人申請材料按照分期分類的原則進行評審，所需時間由勞動保障部書面告知申請人。

第十一條勞動保障部認為必要時應當指派2名以上工作人員，根據申請人申請材料對申請人進行現(xiàn)場檢查。

第十二條勞動保障部根據專家評審委員會評審結果及現(xiàn)場檢查情況，會商

中國銀監(jiān)

會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會后，認定企業(yè)年金基金管理機構資格，并于認定之日起10個工作日內，向申請人頒發(fā)《企業(yè)年金基金管理資格證書》。證書制式由勞動保障部統(tǒng)一印制。

對于未取得企業(yè)年金基金管理資格的申請人，由勞動保障部書面通知，說明理由并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。

第十三條勞動保障部會同中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會，在全國性報刊上公告取得企業(yè)年金基金管理資格的機構。

第十四條企業(yè)年金基金管理機構的資格證書有效期為3年，期限屆滿前3個月應當向勞動保障部提出延續(xù)申請。

第十五條有下列情形之一的，勞動保障部應當辦理企業(yè)年金基金管理機構資格的注銷手續(xù)：

(一)企業(yè)年金基金管理機構資格有效期屆滿未延續(xù)的；

(二)企業(yè)年金基金管理機構依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產或者被依法接管的；

(三)企業(yè)年金基金管理機構資格被依法撤銷的；

(四)國家規(guī)定的應當注銷企業(yè)年金基金管理機構資格的其他情形。

勞動保障部辦理企業(yè)年金基金管理機構資格的注銷手續(xù)后，會同中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會，在全國性報刊上公告。

第十六條申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，勞動保障部不予受理或者不予認定企業(yè)年金基金管理機構資格，并給予警告；申請人1年內不得再次申請企業(yè)年金基金管理機構資格。

第十七條申請人采用賄賂、欺詐等不正當手段取得企業(yè)年金基金管理機構資格的，勞動保障部會商中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會后取消其資格；申請人3年內不得再次申請企業(yè)年金基金管理機構資格；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

第十八條勞動保障部建立健全企業(yè)年金基金監(jiān)管制度，定期或者不定期對有關機構企業(yè)年金基金管理運營情況進行監(jiān)督檢查。

第十九條本辦法自2005年3月1日起施行。

附件：《企業(yè)年金基金管理機構資格申請材料內容與格式》

企業(yè)年金基金管理機構資格申請材料內容與格式

一、申請材料目錄與內容

(一)資格申請表

按勞動保障部統(tǒng)一編制的資格申請表填寫(可從勞動保障部網站下載)。

(二)資源配置說明

1、企業(yè)年金基金管理專用場所安全說明；

2、企業(yè)年金基金管理相關設備和系統(tǒng)說明；

3、企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)流程、系統(tǒng)測試報告(僅適用賬戶管理人資格申請人)；

4、公司高級管理人員、企業(yè)年金基金管理專業(yè)人員配置情況及人員簡歷。

(三)管理制度和流程

1、基本制度

(1)公司章程；

(2)公司治理結構及組織結構說明，若申請多項資格須對各項業(yè)務獨立性做出說明；

(3)企業(yè)年金稽核和風險控制制度；

(4)企業(yè)年金管理專職人員行為規(guī)范；

(5)企業(yè)年金管理業(yè)務崗位設置及崗位職責；

(6)企業(yè)年金管理業(yè)務記錄及檔案管理制度；

(7)危機事件報告制度和處理流程。

2、法人受托機構資格申請人補充材料

(1)選擇、監(jiān)督、評估、更換賬戶管理人、托管人、投資管理人及其他中介機構的制度和流程；

(2)戰(zhàn)略資產配置及投資決策制度和流程。

3、賬戶管理人資格申請人補充材料

(1)賬戶管理組織架構；

(2)賬戶管理業(yè)務制度和流程；

(3)客戶服務制度和流程。

4、托管人資格申請人補充材料

(1)資金清算、支付能力及電子化水平等基本情況概述，確保資金清算安全、快捷的制度及措施；

(2)交易數(shù)據及財務數(shù)據管理制度；

(3)基金托管業(yè)務職責、權限和業(yè)務分工；

(4)投資管理風險評估程序、風險預警制度及投資運營監(jiān)控系統(tǒng)。

5、投資管理人資格申請人補充材料

(1)企業(yè)年金基金投資與風險管理制度；

(2)企業(yè)年金基金財產獨立運作和管理制度；

(3)企業(yè)年金基金投資管理風險準備金制度。

(四)申請人自律承諾書

(1)承諾申請材料真實、準確、完整；

(2)承諾取得資格后，將嚴格遵守有關法律法規(guī)，誠信合法、勤勉盡責地從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務。

(五)相關證明材料

1、國家工商行政管理部門頒發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件；

2、國家業(yè)務監(jiān)管部門出具的業(yè)務許可證(副本)復印件；

3、國家業(yè)務監(jiān)管部門出具的同意函原件(限于法人受托機構或者投資管理人資格申請人)；

4、國家業(yè)務監(jiān)管部門出具的托管業(yè)務備案受理證明材料原件(限于托管人資格申請人)；

5、會計師事務所出具的申請人近3年財務無保留意見審計報告；

6、律師事務所就申請人獨立法人、公司章程等材料真實性出具的法律意見書。

以上證明材料為復印件的均須加蓋公司公章。

(六)業(yè)務可行性報告

二、紙張、封面及份數(shù)

(一)紙張

采用A4規(guī)格紙張，并用245×315毫米規(guī)格的硬皮夾子裝訂。

(二)封面和側面

1、封面標注：“企業(yè)年金基金管理機構——XXX(如法人受托機構、賬戶管理人、托管人或者投資管理人)資格申請材料”、申請公司名稱、申請日期等；

2、側面標注：“XXX公司企業(yè)年金基金管理機構XXX資格申請材料”。

(三)字體和頁碼

除固定格式外，其余材料標題字體為四號仿宋，正文內容字體為小四號仿宋，1.5倍行距。主要材料應當雙面印刷，頁碼置于每頁下端居中，字符大小為五號。按內容分章節(jié)安排頁碼順序，例如：1-4、2-26、3-58或者1-4-1、3-1-2、3-4-21┉┉，章節(jié)之間應當有分隔頁。

(四)份數(shù)

申請材料可以郵寄或通過勞動保障部網站申報。首次報送一式十二份，其中一份為原件。

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保險業(yè)務外包公司應具備什么資質?

答：答案是保險業(yè)務外包公司應具備保險代理機構資格。根據《中華人民共和國保險法》第三十六條規(guī)定，保險代理機構應當具備以下條件：（一）具有獨立法人資格；（二）具有良好的財務狀況；（三）具有良好的信譽；（四）具有足夠的資金和設備；（五）具有足夠的專業(yè)人員；（六）具有足夠的經營場所；（七）具有足夠的保險代理業(yè)務經營經驗。因此，保險業(yè)務外包公司應具備保險代理機構資格，以確保其能夠提供高質量的服務。

什么是保險經紀公司三級資質要求

保險經紀公司三級資質要求如下：

1、必須有在保險公司或保險中介機構從事保險工作的經驗，并且在保險經紀公司連續(xù)工作兩年以上。

2、必須參加保險經紀人培訓并通過國家或行業(yè)組織認證。

3、必須具備相關的法律、經濟、管理等知識。

4、必須熟悉社會、市場情況及保險市場的動態(tài)。

5、必須履行職業(yè)道德，認真履行職責。

6、必須沒有不良信用記錄。