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令第4號)【2001年11月16日頒布】
第七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以以合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。
第八條設(shè)立合伙企業(yè)形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件：
民事行為能力
；
（二）有符合法律規(guī)定的合伙協(xié)議；
（三）出資不得低于人民幣50萬元的實(shí)收貨幣；
（四）有符合法律規(guī)定的合伙企業(yè)名稱和住所；
中國保監(jiān)會(huì)
任職資格管理規(guī)定的高級管理人員；
資格證書
》（以下簡稱《資格證書》）的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一；
（七）法律、
要求具備的其他條件。
第九條設(shè)立有限責(zé)任公司形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件：
（一）有2個(gè)以上至50個(gè)以下的股東；
公司章程
；
（三）
不得低于人民幣50萬元的實(shí)收貨幣；
（四）有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所；
（五）持有《資格證書》的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一；
（六）有符合中國保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級管理人員；
（七）法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。
第十條設(shè)立股份有限公司形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件：
（一）有5個(gè)以上符合法律規(guī)定的發(fā)起人；
（二）有符合法律規(guī)定的公司章程；
（三）注冊資本不得少于人民幣1000萬元的實(shí)收貨幣；
（四）有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所；
（五）持有《資格證書》的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一；
（六）有符合中國保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級管理人員；
（七）法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。
第十一條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣。
第十二條依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的單位和個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的股東、發(fā)起人或合伙人。
第十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會(huì)審查。
本規(guī)定所稱的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或合伙企業(yè)的負(fù)責(zé)人。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報(bào)材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國保監(jiān)會(huì)對被考察人任職資格的審查意見，一并存入被考察人的任職資格檔案。
第十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外，還應(yīng)符合下列條件之一：
（一）具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作三年以上；
（二）具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)或相關(guān)工作五年以上。
從事保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作10年以上的，其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。
第十五條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條申請籌建保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）籌建申請報(bào)告；
可行性報(bào)告
，包括市場情況分析、機(jī)構(gòu)發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測等；
（三）機(jī)構(gòu)框架，包括資本金、
或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等；
（四）籌建方案；
身份證
復(fù)印件；
（六）籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄以及其他不良記錄的聲明；
（七）法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。
第十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）具有大專以上學(xué)歷；
（二）具有保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作經(jīng)歷；
（三）無違法犯罪記錄或其他不良記錄。
第十八條中國保監(jiān)會(huì)自收到籌建材料之日起，在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的，應(yīng)說明理由；依法予以受理的，依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查，自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請人作出是否批準(zhǔn)籌建的決定，書面通知申請人；不批準(zhǔn)籌建的，應(yīng)說明理由。
第十九條經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)成立籌備組，并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)代理活動(dòng)。
第二十條完成籌建工作的，申請人可向中國保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請，并提交下列材料：
（一）開業(yè)申請報(bào)告；
（二）公司章程或合伙協(xié)議；
管理制度
，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；
（四）高級管理人員送審材料；
（五）員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件；
財(cái)務(wù)報(bào)表
、自然人股東或合伙人身份證復(fù)印件；
原始憑證
復(fù)印件；
（八）計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況；
（九）營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件；
（十）
批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；
（十一）中國保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
二十一條
中國保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收，在三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并書面通知開業(yè)申請人；不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)說明理由。
第二十二條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。
第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》（以下簡稱《許可證》）。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)成立后無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，中國保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。
第二十五條《許可證》有效期三年，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會(huì)申請換發(fā)《許可證》。申請機(jī)構(gòu)有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，中國保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》；未獲得中國保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的，不得繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第四十條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第四十一條經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):
（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；
（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；
（三）根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，代理相關(guān)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。
第四十二條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中不得有下列行為：
（一）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來；
（二）超出中國保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；
（三）超越授權(quán)范圍，損害被代理保險(xiǎn)公司的合法權(quán)益；
（四）偽造、散布虛假信息，或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù)；
（五）挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)；
（六）向客戶做不實(shí)宣傳，誤導(dǎo)客戶投保；
（七）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；
（八）利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同；
（九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司；
（十）法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。
第四十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng)。
第四十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所代理的保險(xiǎn)公司訂立書面委托代理合同。
第四十五條保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入可以由投保人直接交付保險(xiǎn)公司，或由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的保費(fèi)代收帳戶，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得挪用、侵占該帳戶上的資金。
第四十六條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄，逐筆記錄客戶名稱、代理的險(xiǎn)種、代收的保費(fèi)收取時(shí)間和解付時(shí)間、代理傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容。
第四十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)對代收的保費(fèi)，應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。
商業(yè)秘密
。
第四十九條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)與被代理保險(xiǎn)公司終止代理關(guān)系后，應(yīng)按約定將被代理保險(xiǎn)公司的各種單證、材料及未解付的保費(fèi)等交還被代理的保險(xiǎn)公司。
第五十條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)各類業(yè)務(wù)資料的保管期限，自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，不得少于十年。
第五十一條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)對其工作人員進(jìn)行定期培訓(xùn)，每年培訓(xùn)時(shí)間累計(jì)不得少于10個(gè)工作日。
第五十二條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)公司委托辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司可要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)向其繳納一定數(shù)額的保證金，具體數(shù)額和繳納方式由雙方協(xié)商。
第五十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按其注冊資本或出資額的5%繳存營業(yè)保證金，或按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以以中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營業(yè)保證金。
未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用其繳存的營業(yè)保證金。
第五十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名，并加蓋公司印章。
第五十五條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第五十六條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說明。
前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件：
（一）會(huì)計(jì)師事務(wù)所成立三年以上，沒有不良記錄；
（二）內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全；
（三）有10名以上注冊會(huì)計(jì)師。
第五十七條中國保監(jiān)會(huì)依法對保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按要求提供有關(guān)資料。
第五十八條中國保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括：
（一）公司或企業(yè)設(shè)立、變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù)；
（二）資本金或出資額；
（三）營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；
（四）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況；
（五）財(cái)務(wù)狀況；
（六）信息系統(tǒng)；
（七）管理和內(nèi)部控制；
（八）高級管理人員的任職資格；
（九）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
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【保險(xiǎn)】怎么買，哪個(gè)好，手把手教你避開保險(xiǎn)的這些"坑"
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。
保險(xiǎn)兼業(yè)代理是指在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。
從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)必須向中國保監(jiān)會(huì)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格證應(yīng)該具備下列條件：具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源；有固定的營業(yè)場所；具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。
設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無重大違法記錄；
（二）
達(dá)到《
》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額；
（三）
符合有關(guān)規(guī)定；
任職資格
條件；
管理制度
；
（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；
（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；
中國保監(jiān)會(huì)
規(guī)定的其他條件。
第七條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊資本不得少于人民幣200萬元；經(jīng)營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本。
第八條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。
保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者
的同意。
第九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”或者“保險(xiǎn)銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。
第十條申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請事宜。
第十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）內(nèi)控制度健全；
（二）注冊資本達(dá)到本規(guī)定的要求；
違法行為
；
（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；
（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。
第十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設(shè)立的，可以申請?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此后，每申請?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣100萬元。
申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司注冊資本已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。
保險(xiǎn)專業(yè)代理公司注冊資本達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以不再增加注冊資本。追問謝謝，請問這是最新的規(guī)定嗎？
回答經(jīng)營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
全國性的其他資料一樣，只是注冊資本有變化。
，下設(shè)分公司還需要追加
注冊資金
嗎？
回答經(jīng)營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
保險(xiǎn)專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設(shè)立的，可以申請?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此后，每申請?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣100萬元。
申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司注冊資本已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增
第24號
《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》已于2004年12月24日經(jīng)勞動(dòng)和社會(huì)保障第9次部務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2005年3月1日起施行。
二OO四年十二月三十一日
企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法
第一條為規(guī)范企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定工作，根據(jù)《
》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》和國家有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)
經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。
第三條從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，必須根據(jù)本辦法規(guī)定的程序，取得相應(yīng)的企業(yè)年金基金管理資格。
勞動(dòng)保障部負(fù)責(zé)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定。
第四條申請企業(yè)年金基金管理資格的機(jī)構(gòu)(以下簡稱申請人)應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件規(guī)定的內(nèi)容與格式，向勞動(dòng)保障部提出書面申請。
第五條法人受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊；
凈資產(chǎn)
；
法人治理結(jié)構(gòu)
；
(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
(五)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
風(fēng)險(xiǎn)控制
制度；
(七)近3年沒有重大違法違規(guī)行為；
(八)國家規(guī)定的其他條件。
第六條賬戶管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊的獨(dú)立法人；
(二)注冊資本不少于5000萬元人民幣；
(三)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)；
(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
管理信息系統(tǒng)
；
(六)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
(七)具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(八)國家規(guī)定的其他條件。
本條第(五)項(xiàng)規(guī)定的企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范，由勞動(dòng)保障部另行制定。
第七條托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊的獨(dú)立法人；
(二)凈資產(chǎn)不少于50億元人民幣；
(三)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
(四)具有保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的條件；
(五)具有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；
(六)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
(七)具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(八)國家規(guī)定的其他條件。
商業(yè)銀行擔(dān)任托管人，應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的基金托管部門。
第八條投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人；
(二)綜合類證券公司注冊資本不少于10億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn)；基金管理公司、信托投資公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機(jī)構(gòu)注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于1億元人民幣的凈資產(chǎn)；
(三)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)；
(四)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
(五)具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
(六)具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(七)近3年沒有重大違法違規(guī)行為；
(八)國家規(guī)定的其他條件。
第九條勞動(dòng)保障部對申請人提出的申請，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：
(一)申請材料存在可以當(dāng)場更正錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正；
(二)申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)場或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
(三)申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，勞動(dòng)保障部應(yīng)當(dāng)受理申請人申請。
勞動(dòng)保障部受理或者不受理申請人申請，應(yīng)當(dāng)出具加蓋勞動(dòng)保障部專用印章和注明日期的書面憑證。
正在接受司法機(jī)關(guān)或者有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)立案調(diào)查的機(jī)構(gòu)，在被調(diào)查期間，勞動(dòng)保障部不受理其申請。
第十條勞動(dòng)保障部受理申請人申請后，應(yīng)當(dāng)組建專家評審委員會(huì)對申請材料進(jìn)行評審。評審委員會(huì)專家按照專業(yè)范圍從專家?guī)熘须S機(jī)抽取產(chǎn)生。專家?guī)煊捎嘘P(guān)部門代表和社會(huì)專業(yè)人士組成。
專家評審委員會(huì)對申請人申請材料按照分期分類的原則進(jìn)行評審，所需時(shí)間由勞動(dòng)保障部書面告知申請人。
第十一條勞動(dòng)保障部認(rèn)為必要時(shí)應(yīng)當(dāng)指派2名以上工作人員，根據(jù)申請人申請材料對申請人進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
中國銀監(jiān)
會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)后，認(rèn)定企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格，并于認(rèn)定之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向申請人頒發(fā)《企業(yè)年金基金管理資格證書》。證書制式由勞動(dòng)保障部統(tǒng)一印制。
對于未取得企業(yè)年金基金管理資格的申請人，由勞動(dòng)保障部書面通知，說明理由并告知申請人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第十三條勞動(dòng)保障部會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)，在全國性報(bào)刊上公告取得企業(yè)年金基金管理資格的機(jī)構(gòu)。
第十四條企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的資格證書有效期為3年，期限屆滿前3個(gè)月應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)保障部提出延續(xù)申請。
第十五條有下列情形之一的，勞動(dòng)保障部應(yīng)當(dāng)辦理企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的注銷手續(xù)：
(一)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格有效期屆滿未延續(xù)的；
(二)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者被依法接管的；
(三)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格被依法撤銷的；
(四)國家規(guī)定的應(yīng)當(dāng)注銷企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的其他情形。
勞動(dòng)保障部辦理企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的注銷手續(xù)后，會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)，在全國性報(bào)刊上公告。
第十六條申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，勞動(dòng)保障部不予受理或者不予認(rèn)定企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格，并給予警告；申請人1年內(nèi)不得再次申請企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格。
第十七條申請人采用賄賂、欺詐等不正當(dāng)手段取得企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的，勞動(dòng)保障部會(huì)商中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)后取消其資格；申請人3年內(nèi)不得再次申請企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第十八條勞動(dòng)保障部建立健全企業(yè)年金基金監(jiān)管制度，定期或者不定期對有關(guān)機(jī)構(gòu)企業(yè)年金基金管理運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第十九條本辦法自2005年3月1日起施行。
附件：《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格申請材料內(nèi)容與格式》
一、申請材料目錄與內(nèi)容
(一)資格申請表
按勞動(dòng)保障部統(tǒng)一編制的資格申請表填寫(可從勞動(dòng)保障部網(wǎng)站下載)。
1、企業(yè)年金基金管理專用場所安全說明；
2、企業(yè)年金基金管理相關(guān)設(shè)備和系統(tǒng)說明；
3、企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)流程、系統(tǒng)測試報(bào)告(僅適用賬戶管理人資格申請人)；
4、公司高級管理人員、企業(yè)年金基金管理專業(yè)人員配置情況及人員簡歷。
1、基本制度
(1)公司章程；
(2)公司治理結(jié)構(gòu)及組織結(jié)構(gòu)說明，若申請多項(xiàng)資格須對各項(xiàng)業(yè)務(wù)獨(dú)立性做出說明；
(3)企業(yè)年金稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(4)企業(yè)年金管理專職人員行為規(guī)范；
(5)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及崗位職責(zé)；
(6)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)記錄及檔案管理制度；
(7)危機(jī)事件報(bào)告制度和處理流程。
(1)選擇、監(jiān)督、評估、更換賬戶管理人、托管人、投資管理人及其他中介機(jī)構(gòu)的制度和流程；
(2)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置及投資決策制度和流程。
(1)賬戶管理組織架構(gòu)；
(2)賬戶管理業(yè)務(wù)制度和流程；
(3)客戶服務(wù)制度和流程。
(1)資金清算、支付能力及電子化水平等基本情況概述，確保資金清算安全、快捷的制度及措施；
(2)交易數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)管理制度；
(3)基金托管業(yè)務(wù)職責(zé)、權(quán)限和業(yè)務(wù)分工；
(4)投資管理風(fēng)險(xiǎn)評估程序、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度及投資運(yùn)營監(jiān)控系統(tǒng)。
(1)企業(yè)年金基金投資與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
(2)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作和管理制度；
(3)企業(yè)年金基金投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。
(1)承諾申請材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；
(2)承諾取得資格后，將嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)，誠信合法、勤勉盡責(zé)地從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)。
(五)相關(guān)證明材料
1、國家工商行政管理部門頒發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件；
2、國家業(yè)務(wù)監(jiān)管部門出具的業(yè)務(wù)許可證(副本)復(fù)印件；
3、國家業(yè)務(wù)監(jiān)管部門出具的同意函原件(限于法人受托機(jī)構(gòu)或者投資管理人資格申請人)；
4、國家業(yè)務(wù)監(jiān)管部門出具的托管業(yè)務(wù)備案受理證明材料原件(限于托管人資格申請人)；
5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的申請人近3年財(cái)務(wù)無保留意見審計(jì)報(bào)告；
6、律師事務(wù)所就申請人獨(dú)立法人、公司章程等材料真實(shí)性出具的法律意見書。
以上證明材料為復(fù)印件的均須加蓋公司公章。
二、紙張、封面及份數(shù)
(一)紙張
采用A4規(guī)格紙張，并用245×315毫米規(guī)格的硬皮夾子裝訂。
(二)封面和側(cè)面
1、封面標(biāo)注：“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)——XXX(如法人受托機(jī)構(gòu)、賬戶管理人、托管人或者投資管理人)資格申請材料”、申請公司名稱、申請日期等；
2、側(cè)面標(biāo)注：“XXX公司企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)XXX資格申請材料”。
除固定格式外，其余材料標(biāo)題字體為四號仿宋，正文內(nèi)容字體為小四號仿宋，1.5倍行距。主要材料應(yīng)當(dāng)雙面印刷，頁碼置于每頁下端居中，字符大小為五號。按內(nèi)容分章節(jié)安排頁碼順序，例如：1-4、2-26、3-58或者1-4-1、3-1-2、3-4-21┉┉，章節(jié)之間應(yīng)當(dāng)有分隔頁。
申請材料可以郵寄或通過勞動(dòng)保障部網(wǎng)站申報(bào)。首次報(bào)送一式十二份，其中一份為原件。
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